28 C
Willemstad
• dinsdag 22 juni 2021 15:37

Laatste reacties

- Advertentie -

DH | Lawyer Roeland Zwanikken considers legal action against ABN AMRO Bank

The ABN AMRO logo is seen at the headquarters in Amsterdam, the Netherlands | Reuters/Piroschka van de Wouw

THE HAGUE–Attorney-at-law Roeland Zwanikken at St. Maarten’s BZSE law office is considering legal action against the intention of the Dutch ABN AMRO Bank to close the bank accounts of its clients in the Dutch Caribbean.

In 2016, ABN started to inform about 15,000 of its in total five million private clients with the request to terminate their banking relationship. It concerns clients residing outside the European Economic Area (EEA), with the exception of expats who make use of the bank’s services in the Netherlands. The Dutch Caribbean is not part of the EEA, even though the islands are overseas countries and territories (OCTs) of the European Union.

Much to his chagrin, Zwanikken was among residents in the Dutch Caribbean who received a letter in January 2021 in which ABN informed him of its intention to terminate its banking relationship with him as per July 20, 2021, and to close his private and savings accounts and an account for his underage daughter who is studying in the Netherlands. This would effectively shut out Zwanikken and other clients in the Dutch Caribbean from banking in the Netherlands and from the use of credit cards connected with these accounts.

- Advertentie -

Zwanikken is very upset about this and is seeking redress with the District Court in Amsterdam, the Netherlands. In the legal proceedings to be instituted Zwanikken will be calling upon the court to order ABN to continue providing banking services to Zwanikken and his daughter, including the use of bank accounts and debit and credit cards, for an indefinite period of time and to forbid the bank to close down any accounts and to block the use of bank cards.

The court will be requested to attach daily penalties of 1,000 euros for each day that it fails to comply with the order to be issued, and a penalty of 100,000 euros if it contravenes the prohibition. ABN should also be ordered to pay the legal costs of these proceedings, according to the lawyer.

Loyal customers

Zwanikken has been banking with ABN since he was a student more than 30 years ago. He moved to St. Maarten in 1994 and, according to him, up to recently his residing in St. Maarten was never a problem. In the lawyer’s opinion, the mere fact that he is residing in St. Maarten is the reason for the bank to terminate the banking relationship.

“Between the lines, it can be read that in the bank’s view some clients living abroad do not yield enough and that this is the real reason that ABN wants to get rid of these customers. The bank apparently considers these same loyal customers who have been banking with ABN for decades to be of less importance,” the lawyer says.

Strict laws

The bank gives three specific reasons for terminating its relationship with foreign account holders. Strict laws would apply to serve customers abroad. In addition, according to the bank, this would entail more and more risk. The cost would also keep increasing, while the number of customers would actually decrease.

There are strict laws that aim to prevent financial service providers from becoming involved in money-laundering and terrorist-financing, but these laws apply in almost all countries, including the Netherlands and St. Maarten, and are based on Financial Action Task Force (FATF) guidelines.

Zwanikken disputes that serving customers in St. Maarten is riskier than working with Dutch customers, or customers from Aruba, Bhutan, Kiribati and Palau, who are allowed to hold their accounts.

According to the St. Maarten-based lawyer, ABN is acting “completely arbitrarily,” as the FATF as well as the European Union (EU) are not labelling St. Maarten a “high-risk country or a jurisdiction under increased monitoring” or a risk country for money-laundering or financing of terrorism.

Based on EU laws and the Financial Supervision Law, Zwanikken is entitled to access the banking system in the Netherlands, and in any case has the right to maintain a basic payment account with a Dutch bank. That is why, according to him, ABN does not have the right to terminate the banking relationship.

“Under the EU Payment Directive, all Dutch citizens – wherever they live – are entitled to a basic payment account at a bank in the EU, including in the Netherlands. They should not be denied that right just because they live outside the EU.”

Without taking any notice of the legitimate interests of St. Maarten account holders, ABN wants to eliminate them from its customer base. “This pure arbitrariness is unreasonable, careless and, therefore, unlawful. This also means that the cancellation is not legally valid,” according to Zwanikken.

In the meantime, ABN AMRO Bank has temporarily halted the process to inform its clients in the Dutch Caribbean of its intention to close their bank accounts pending the handling of an initiative law proposal that would make it possible for all persons with the Dutch nationality to have a Dutch bank account, even if they live outside the EU.

Bron: Daily Herald

Artikel delen

8 reacties

  1. @Toeske, en daarom willen ze niet meer boetes hebben. En die kansen zijn groter met rekeninghouders op Curacao.

  2. Het willen opheffen van rekeningen van de ‘kleine man’ – met een paar duizend euro – heeft nauwelijks iets maken met witwassen

    Helaas Toeske maar zelfs 1 cent dat wordt witgewassen is een overtreding en wordt momenteel hard afgestrafd door de Nederlandse Bank.

    En juist op de kleine man verdiend de bank niet maar kost vooral veel geld. En het onderzoek voor een bank in Nederland hier is erg moeilijk. En onze financiële sector en BNA heeft nu eenmaal een zeer slechte naam.

    En witwassen en belastingbesparing zijn 2 verschillende dingen.

  3. De kosten zit niet in het normale banking maar in de kosten van het handmatig natrekken als het geautomatiseerde systeem weer eens een red flag geeft.
    En onze eilanddje zijn bijna per definitie een red flag.
    En als je geld naar je studerende kinderen wilt overmaken kijk eens naar het nieuwe electronic banking zoals Revolut. Werkt erg simpel snel en goedkoper.

  4. @Brian
    Het willen opheffen van rekeningen van de ‘kleine man’ – met een paar duizend euro – heeft nauwelijks iets maken met witwassen, etc. maar slechts met dat daar in de ogen van de bank te weinig aan wordt verdient.

    Duizenden bedrijven en personen die zwart geld hebben – waaronder vele Nederlanders – stallen dit bij een bank die ‘per ongeluk’ wegkijkt. Vervolgens worden buiten Nederland – waaronder Curacao – restaurants, autoverhuurbedrijven, onroerend goed, winkels, e.d. gekocht om zo het geld wit te wassen.

    Bovendien gaan er miljarden verloren doordat multinationals constructies gebruiken om belasting te ‘ontwijken’. Lees hier dit actuele voorbeeld:
    https://www.ftm.nl/artikelen/pfizer-sluist-miljardenwinst-weg-via-nederland?utm_source=nieuwsbrief&utm_medium=email&utm_campaign=PfizerBelasting

  5. Zoals ik al eerder een keer heb aangegeven stond de media een aantal jaren geleden al vol van het feit dat ABN geen ‘buitenlandse’ rekeninghouders meer wilde hebben, wat obs 3 jr geleden al deed besluiten de rek op te heffen. We waren klaar met dat gezeik en hebben gewoon onze ING behouden.
    Dat werkt prima en klaar met dat gezeur van ‘ABN is een NL bank’ dogma.
    Het is goed zo.

  6. Toeske, Extra kosten zijn er wel daadwerkelijk. Feit is dat de ABN Amro verantwoordelijk is voor het gedrag van jij en mij.
    Nu hebben we hier een niet functionerende centrale bank, OM functioneert niet en we hebben dieven en piraten in onze Staten.
    Als jij bij Coshel iets koopt dan weet je ook niet of je daarmee het geld aan het witwassen bent van de familie dos santos.

  7. Hulde aan Roeland Zwanikken van de advocatenmaatschap BZSE LAW omdat hij gaat procederen tegen de ABN-AMRO.

    Ik ben al rekeninghouder vanaf mijn 18de jaar. Zoals voor veel mensen die ook in Nederland hebben gewerkt maar nu op Curaçao wonen, worden pensioen en AOW – voor zover die geheel of gedeeltelijk in Nederland zijn opgebouwd – op een bank in Nederland overgemaakt. De meeste van deze rekeninghouders hebben ook nog financiële verplichtingen in Nederland die automatisch van de rekening worden afgeschreven. Daarbij zijn er vaak in Nederland ook kinderen die daar studeren en financieel door hun ouders worden ondersteund. [Zoals bij ons het geval is]

    Dat ABN-AMRO extra kosten zou hebben is lulkoek. Als wij in Nederland zijn betalen wij met de bankkaart en opnames voor contant geld doen we bij een automaat. Al deze handelingen zijn kosteloos.
    Op Curaçao kan ook met de (Maestro) bankkaart worden gepind. Dit kost 15 eurocent. Wordt bij een ATM geld opgenomen vanaf de rekening in Nederland dan brengt de bank hier evenals de bank in Nederland daar kosten voor in rekening. Dus ze leggen er niets op toe.

    Dat er een hoger risico is bij rekeninghouders die hier wonen wegens “money-laundering & terrorist-financing” is een drogreden. Verreweg de meeste rekeningouders die zich bezighouden met witwassen en het wegsluizen van gelden via trustkantoren [zoals CITCO] zijn in Nederland geregistreerd. ABN-AMRO heeft niet voor niets een boete van € 480 miljoen (meer dan Naf. 1 miljard!) gekregen.

    De Tweede Kamer houdt zich nu gelukkig ook met deze kwestie bezig. De Kamerleden die zich hiervoor inzetten zullen waarschijnlijk worden tegengewerkt omdat meer dan 50% van de ABN-AMRO in handen van de Nederlandse Staat is.

Geef een reactie

Vul alstublieft uw commentaar in!
Vul hier uw naam in

- Advertentie -

Lees ook

- Advertentie -

Zoeken

- Advertentie -

Extra | Journaal 21 juni 2021

Elke werkdag het laatste nieuws van Extra, nu ook in het Nederlands. Bron: Extra

Nu.cw | Man aangehouden voor vernieling en bedreiging

De politie werd afgelopen zaterdag naar een adres in Juan Domingu bij Mahuma gestuurd waar een familieruzie aan de gang was. Een man is opgepakt voor vernieling...

Nu.cw | Onderhoud aan Julianabrug duurt ongeveer een maand

Vandaag is MNO Vervat begonnen met de onderhoudwerkzaamheden aan de leuningen van de Koningin Julianabrug. Er wordt geen rijbaan volledig afgesloten maar het verkeer zal er wel...

Nu.cw | Excuses WEB Bonaire voor aanmaning van 1 cent

Bij de afdeling Klantenservice van WEB Bonaire werd onlangs een aanmaning voor een bedrag van 1 dollarcent over het hoofd gezien en verstuurd aan de klant. Het...

ParadiseFM | Ambtenaren krijgen deze week 1/12e van het vakantiegeld

Ambtenaren krijgen aanstaande vrijdag 1/12e van het vakantiegeld uitbetaald. Dat blijkt uit een interne aankondiging van de overheid. De betaling zal gezamenlijk met het salaris worden gedaan,...

Nu | Economieën Curaçao en Sint-Maarten krimpen zo’n 20 procent door pandemie

De economieën van Curaçao en Sint-Maarten kregen vorig jaar een dreun van respectievelijk 20 en 24 procent krimp te verwerken. Dat meldt het Internationaal Monetair Fonds (IMF)...
- Advertentie -