Categoriearchief: Financieele Dagblad

FD | Witwascontroles monden uit in juridische strijd om bankrekening

Eva Rooijers | Financieel Dagblad

Saunaclub tot opticien vecht gesloten bankrekening aan

De strengere witwasaanpak van banken leidt tot juridisch getouwtrek over het behoud van bankrekeningen. Financiële instellingen nemen veel te lichtvaardig afscheid van klanten, zeggen advocaten tegen het FD. Banken stellen dat ze aan hun wettelijke plicht voldoen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. En dat ze daarbij zorgvuldig te werk gaan. Verder lezen

FD | Zware druk op OM om ook ABN-bankiers te vervolgen in witwasonderzoek

Johan Leupen, Eva Rooijers | Finanicieel Dagblad

Persoonlijke verantwoordelijkheid is moeilijk te bewijzen. Daardoor gingen individuele bankiers eerder vaak vrijuit.Foto: Getty Images, beeldbewerking: FD studio

In het kort

  • Er ligt zware druk op het OM om deze keer wel personen te vervolgen en niet alleen te schikken.
  • Maar persoonlijke verantwoordelijkheid van bestuurders is in dit soort zaken vaak lastig te bewijzen.
  • Het OM-faalde in veel eerder zaken.

Verder lezen

FD | Brussel ‘vastberadener dan ooit’ om belastingontduikers aan te pakken

Ria Cats | Financieel Dagblad

Vestager besloot de rulings van álle EU-landen onder de loep te nemen.

De druiven – of liever: de Apple – waren deze week zuur voor de Europese Commissie. Eurocommissarissen Valdis Dombrovskis (economie) en Paolo Gentiloni (belastingen) konden hun chagrijn slecht verbergen toen zij woensdag de perszaal van het Brusselse Berlaymont-gebouw betraden. Verder lezen

FD | Iedereen wil zinkend schip Wirecard verlaten

Rutger Betlem, Lennart Zandbergen | Financieel Dagblad

Gebroederlijk zitten ze naast elkaar op de Handelsblatt Banking Summit in september 2019: Deutsche Bank-ceo Christian Sewing (links), Wirecard-ceo Markus Braun (midden) en Commerzbank-ceo Martin Zielke (rechts). Foto: Alex Kraus/Bloomberg

€1,9 mrd bleek niet te bestaan. €14 mrd aan beurswaarde ging in rook op. Wirecard trekt een spoor van vernieling door de AG Deutschland. Wat voor bedrijf is Wirecard? En hoe moet het nu verder met de ruim vijfduizend medewerkers, de klanten en de fintechsector? Verder lezen

FD | Politie valt binnen bij vijf Wirecard-kantoren

Wirecard verzorgde o.a. op Curacao veel online gambling transacties. ‘We geloven dat het witwassen van inkomsten voor gokbedrijven en pornografische websites de belangrijkste inkomstenbron is van Wirecard’. ‘Een aantal particuliere beleggers hebben zich gemeld voor een procedure tegen Wirecards huisaccountant EY | Reuters

De Duitse justitie is bezig aan een grootschalige inval bij panden in verband met het onderzoek naar Wirecard. Dat meldt het openbaar ministerie van München woensdag. Verder lezen

FD | Harde val Wirecard treft ook toezichthouder, accountant en analisten

Lennart Zandbergen | Financieel Dagblad

Wirecard verzorgde o.a. op Curacao veel online gambling transacties. ‘We geloven dat het witwassen van inkomsten voor gokbedrijven en pornografische websites de belangrijkste inkomstenbron is van Wirecard’. ‘Een aantal particuliere beleggers hebben zich gemeld voor een procedure tegen Wirecards huisaccountant EY.

De ondergang van Wirecard heeft veel op zijn kop gezet. In een week tijd ging het bedrijf van beurslieveling op de Duitse hoofdindex DAX naar een faillissement. Geluiden dat de winstcijfers van het bedrijf niet konden kloppen waren er al jaren. Tot een val kwam het pas vorige week met het bericht dat accountant EY €1,9 mrd niet kon vinden. Medio april van dit jaar kostte een aandeel Wirecard nog €128. Vrijdag sloot het op €1,28. Verder lezen

FD | Discussie over belastingontwijking leidt tot afname brievenbusfirma’s

Laurens Berentsen | Financieel Dagblad

Door het grote aantal bfi’s voert Nederland de wereldwijde ranglijst aan van landen die de hoogste directe buitenlandse investeringen ontvangen | Studio Vonq

Het aantal brievenbusmaatschappijen in Nederland is sinds 2013 gedaald van circa 16.000 naar ruim 12.000. Verder lezen

FD | Onder grote druk verzet China zich heviger tegen onderzoek coronavirus

Pim Brasser | Financieel Dagblad

China doet zijn best goodwill te kweken door mondkapjes aan landen te schenken en medici naar getroffen gebieden te sturen | ANP

Na Zweden, Duitsland en Australië wil nu ook de Europese Commissie een onderzoek naar de herkomst van het coronavirus, met medewerking van China. ‘Ik denk dat het voor ons allemaal belangrijk is’, zei Commissievoorzitter Ursula von der Leyen vrijdag in een interview op CNBC. Ze pleitte tevens voor meer transparantie. Verder lezen

FD | Hans de Boer: ‘We onderschatten de diepte van de economische crisis die komt’

Lien van der Leij, Martine Wolzak | Financieel Dagblad

VNO-NCW voorzitter Hans de Boer | ANP

De verlossende woorden waar ondernemers reikhalzend naar uitkijken kwamen deze week nog niet. Voor hen nog geen versoepeling van de maatregelen tegen het coronavirus, liet premier Mark Rutte weten na het wekelijkse crisisberaad van kabinet en medische experts. Een misser, oordeelt Hans de Boer. Verder lezen

FD | Zalm kreeg als topman ABN Amro twee keer reprimande

Ivo Bökkerink, Pieter Couwenbergh | Financieel Dagblad

Dat blijkt uit het vandaag verschenen boek De Staatsbank, ABN Amro klem tussen ambtenaren en bankiers van FD-journalisten Ivo Bökkerink en Pieter Couwenbergh, dat de gebeurtenissen na de nationalisatie van de bank in 2008 reconstrueert | ANP

Gerrit Zalm is als bestuursvoorzitter van ABN Amro twee keer berispt door zijn raad van commissarissen (rvc). Met de tik op de vingers willen de toezichthouders het in hun ogen eigenzinnige gedrag van de topman corrigeren. Een dergelijke aanpak is vrij uitzonderlijk, zeggen governance-experts. Verder lezen

FD | Top ABN Amro herhaaldelijk aangesproken op witwasproblemen

Ivo Bökkerink, Pieter Couwenbergh

Commissarissen hebben hier recent over getuigd in het lopende onderzoek naar mogelijke overtredingen van de witwaswetgeving door ABN Amro | ANP

De raad van commissarissen van ABN Amro heeft in 2015 en 2016 het toenmalig bestuur onder leiding van Gerrit Zalm herhaaldelijk en met klem gewaarschuwd dat compliance-problemen, zoals die bij de controle op witwassen, niet voortvarend genoeg werden opgelost. Verder lezen

FD | Italiaanse prinses verliest rechtszaak op Curaçao van BNP Paribas

Sonny Motké | Financieel Dagblad

 Volgens BNP vervult United Trust ‘een centrale rol’ bij ‘het wijdere beheer’ van de Crociani-vennootschappen. Camilla Crociani in Amsterdam | Foto: Kato Tan- FD

Prinses Camilla Crociani van Italië is persoonlijk aansprakelijk voor schade die de Franse bankengroep BNP lijdt in een conflict waar ruim $100 mln mee gemoeid is. Dat oordeelde de rechtbank van Curaçao onlangs. Tegen het FD zegt Camilla in hoger beroep te gaan. Verder lezen

FD | Trustkantoor bleef toch diensten verlenen aan omstreden Dos Santos

Gaby de Groot | Financieel Dagblad

Rechtbank: aannemelijk dat strenger toezicht van DNB mede heeft meegespeeld bij het beëindigen door United Trust van de klantrelatie met Dos Santos. Volgens United vallen de diensten die na 2016 zijn verleend, niet onder de Wet toezicht trustkantoren.

United Trust verleende tot in 2018 diensten aan een vennootschap gelinkt aan Isabel dos Santos, de omstreden dochter van de voormalige president van Angola. Twee jaar daarvoor stopte het trustkantoor met het beschikbaar stellen van een adres en het leveren van bestuurders, maar zag het geen probleem in het verlenen van administratieve diensten. Verder lezen

FD | Trustkantoor verliest kort geding tegen het FD

Het is volgens de rechter oa. aannemelijk dat strenger toezicht van DNB mede heeft meegespeeld bij het beëindigen door United Trust van de klantrelatie met Dos Santos.

United Trust heeft een kort geding dat het trustkantoor tegen Het Financieele Dagblad had aangespannen verloren. De rechter oordeelde deze week dat een publicatie uit de Luanda Leaks niet onrechtmatig was. In het artikel ‘Bv’s Dos Santos duiken onder de radar’ beschreef het FD hoe bv’s van Isabel dos Santos, de dochter van de voormalige president van Angola, verhuisden naar steeds andere trustkantoren.

Verder lezen

FD | Accountants vaak in de fout met werkdruk en ongewenst gedrag

Martijn Pols | Financieel Dagblad

Accountantskantoren doen te weinig om werkdruk en ongewenst gedrag onder medewerkers aan te pakken. Ook komt het voor dat medewerkers bewust meer werk opgelegd krijgen of dat ze vaker op ongebruikelijke tijden moeten werken

Accountantskantoren doen veel te weinig om de hoge werkdruk voor werknemers te verlagen en ongewenst gedrag onder medewerkers aan te pakken. Dat concludeert de Inspectie SZW op basis van een onderzoek naar de arbeidsomstandigheden bij 28 accountantskantoren. Verder lezen

FD | Nieuwe ceo Damen grijpt in om crisis bij scheepsbouwer te bezweren

Tjabel Daling, Pieter Lalkens | Financieele Dagblad

Arnout Damen van Damen Shipyards | Foto: Remco Bohle

Damen Shipyards verkeert in zwaar weer. De grootste scheepsbouwer van Nederland is in de problemen gekomen doordat het meerdere opdrachten te goedkoop heeft aangenomen. Het bedrijf uit Gorinchem leed vorig jaar voor het tweede achtereenvolgende jaar verlies. De kans is groot dat ook dit jaar verliesgevend wordt, erkent de nieuwe topman Arnout Damen. Damen Shipyards heeft wereldwijd 10.000 werknemers, waarvan zo’n 3500 in Nederland. Verder lezen

FD | Banken schuiven fondshuizen aan de kant

Erik van Rein | Financieele Dagblad

Voorheen stopten banken veel geld in meerdere beleggingsfondsen, maar nu wordt dat teruggebracht naar ‘mandaatfondsen’.Foto’s: iStock / Beeldbewerking: FD Studio

Grootbanken veranderen het vermogensbeheer voor particuliere beleggers. Voorheen stopten zij veel geld in beleggingsfondsen, bundelden zij het en stopten het in ‘mandaat­fondsen’. Na ABN en Rabo hervormt nu ook ING zijn vermogensbeheer. Om de kosten te drukken, gaan de externe beleggingsfondsen de deur uit. Een strop voor de traditionele fondshuizen? En profiteert de belegger er eigenlijk van? Verder lezen

FD | Italiaanse prinses vecht op Curaçao tegen megaclaim: ‘Dit is een gruwelijke race’

Sonny Motké | Financiële Dagblad

Prinses Camilla van Bourbon-Sicilië | Foto: Kato Tan voor het Financieele Dagblad

Al jaren voert prinses Camilla van Bourbon-Sicilië rechtszaken tegen BNP Paribas, dat ruim $100 miljoen van haar familie eist. Nu de bank documentatie heeft opgeëist bij een Nederlands trustkantoor besluit Camilla – voor het eerst – met de media te praten. ‘BNP heeft de aanval geopend op mijn financiële nest.’ Verder lezen

FD | Rabobank noemt witwasaanpak niet effectief

Eva Rooijers, Marcel de Boer | Financieel Dagblad

Rabobank moet tienduizenden klanten opnieuw doorlichten

De huidige witwasaanpak, waarbij banken duizenden mensen moeten inzetten om alle klanten en transacties te controleren, schiet volgens Rabobank tekort. ‘Daarmee sporen we nu geen grote zwartgeldstromen op. De echte boeven blijven buiten het blikveld’, zegt bestuursvoorzitter Wiebe Draijer van de Rabobank. Verder lezen

FD | Goed dat rechters zich mengen in afspraken tussen OM en verdachten

Opinie Marcel Pheijffer | Financieel Dagblad

Marcel Pheijffer is hoogleraar accountancy aan Universiteit Leiden en Nyenrode Business Universiteit.”

De afgelopen week was ik deelnemer aan vier bijeenkomsten waarin veelvuldig aan de ING-casus van de witwaszaak werd gerefereerd. Een casus die nieuw leven is ingeblazen door een tussenbeslissing van het gerechtshof Den Haag. Verder lezen

FD | Fiscus trekt met succes aan noodrem om belastingontwijking te bestrijden

Laurens Berentsen | Financieel Dagblad

Fiscus trekt met succes aan noodrem om belastingontwijking te bestrijden

Fiscaal – Een beroep op ‘fraus legis’, oftewel misbruik van het recht, is de noodrem van het Nederlandse belastingrecht. Fraus legis betekent dat belastingplichtigen zich houden aan de wettelijke regels, maar die zodanig toepassen dat de uitkomst strijdig is met het doel van de wet. Fiscalisten zien dat de Belastingdienst vaker aan de noodrem trekt en daarbij rechters aan zijn zijde vindt. Verder lezen

FD | Onstuimig Malta in trek bij buitenlandse avonturiers in vastgoed en crypto

Sonny Motké | Financieel Dagblad

De beurs van Malta werd pas in 1992 geopend en is gevestigd in een 19e eeuwse kapel. REUTERS

Fraaie temperaturen, Engelssprekende beroepsbevolking, soepele wet- en regelgeving. Wie een rondvraag doet onder ondernemers en beleggers over de zakelijke aantrekkingskracht van Malta stuit doorgaans op een van deze drie appetijtelijke smaken. Verder lezen

FD | Waarin een klein eiland groot kan zijn

Klaas Broekhuizen | Financieel Dagblad

Vlnr: het UTS/BlueNap (CTEX) management team Danlio Zabala, Ton van den Berg en en ex-KPMG-er en huidig UTS CEO Paul de Geus

Curaçao is de digitale ‘Gateway to Latin America’. Niets meer en niets minder, zegt een trotse Ton van den Berg. Hij is general manager van Blue NAP Americas, een datacentrum op het Benedenwindse eiland, en is naar gadgetbeurs CES in Las Vegas gekomen om zijn paradepaardje aan de wereld te presenteren. Verder lezen

FD | DNB geeft ABN Amro tik op vingers om falende witwascontrole

Eva Rooijers Saskia Jonker | Financieel Dagblad

ABN AMRO Bank | Bloomberg

ABN Amro heeft zijn witwascontrole niet op orde. De Nederlandsche Bank (DNB) heeft de bank een tik op de vingers gegeven omdat vijf miljoen particuliere klanten beter en sneller moeten worden gescreend op verdachte activiteiten. ABN Amro weet nu bijvoorbeeld niet altijd waar de klant zijn rekening voor gebruikt. De bank hangt daarom een boete boven het hoofd. Verder lezen

FD | Legale belastingontwijking volgens DNB reden voor banken om klanten te weigeren

Laurens Berentsen | Financieel Dagblad

Bloomberg

De Nederlandsche Bank wil dat banken in de gaten houden of hun klanten belasting ontwijken. Legale ontwijking kan volgens de toezichthouder reden zijn om cliënten te weigeren. Banken zijn daar niet blij mee. Belastingdeskundigen vinden dat DNB toegestane belastingplanning ten onrechte op één hoop gooit met verboden belastingontduiking. Verder lezen

FD | Kan zeewater de dorst van de wereld lessen?

Opinie Jim Robbins | Financieel Dagblad

Ontzilting van zeewater is duur, zorgt voor CO2-uitstoot en het restant pekel vervuilt de zeeën | Foto: Patrick T. Fallon/Bloomberg

Steeds meer mensen drinken water uit ontziltingsinstallaties. Maar de technologie waarbij zeewater wordt omgezet in drinkwater is behoorlijk milieuvervuilend. Verder lezen

FD | Curaçao verbiedt goudhandel met Venezuela

Via Free Economic Zone, nabij het Curaçao International Airport, wordt Venezolaans goud verder doorgevoerd, waarna Curaçao het land van herkomst is op de papieren. Foto: Bram Ebus

De regering van Curaçao heeft met onmiddellijk ingang de handel in goud vanuit Venezuela verboden. De goudwinning- en handel blijkt ‘nauw verweven met illegale mijnbouw, kapitaalvlucht, onderdrukking en uitbuiting’, zeggen de Curaçaose autoriteiten. Curaçao vreest onder andere voor internationale reputatieschade. Verder lezen

FD | ‘Ik kreeg ook wel eens een telefoontje uit Den Haag om in te grijpen’

Jeroen PiersmaJob Woudt | Het Financiele Dagblad

Madeleine de Cock Buning voorzitter commissariaat Media | Peter Boer FD

Madeleine de Cock Buning neemt afscheid als voorzitter van het Commissariaat voor de Media. In de afgelopen tien jaar werd het steeds belangrijker om de politiek op afstand te houden. Verder lezen

FD | ‘De Chinezen hebben zich in Venezuela als cowboys gedragen’

Anouk Eigenraam | Het Financieele Dagblad

Een propagandabord in Los Dos Caminos met de beeltenissen van Hugo Chávez en de Hu Jintao, tot 2013 president van China. Onder diens bewind pompte Beijing in 2009 $7,5 mrd in een Venezolaans spoorproject, de Tinaco-Anaco-lijn. De oliesector buiten beschouwing gelaten was dit uitgedrukt in geld het omvangrijkste Chinese investeringsproject in het land | Foto: Bloomberg

China heeft met miljardenleningen aan Venezuela flink bijgedragen aan de crisis waarin dat land verkeert. Dat zegt de Amerikaanse hoogleraar internationale betrekkingen Matt Ferchen. Volgens de onderzoeker kon Venezuela door die Chinese miljarden in feite geld over de balk smijten. Economisch wanbeleid werd zo mede mogelijk gemaakt door Beijing. Verder lezen

FD | Suriname droomt over gigantische olievondst offshore

Bert Van Dijk | Financieel Dagblad

Exploratie voor de kust van Suriname | Foto: Staatsolie

Er is nog geen druppel commerciële olie gevonden in de wateren voor de kust van Suriname. Toch maakt het land zich al op voor een miljardenolievondst. ‘We moeten in Suriname nu de discussie starten over de vraag wat we straks met al dat geld gaan doen. Want het is geen kwestie óf, maar wanneer we olie vinden’, zegt Rudolf Elias, managing director van de Staatsolie Maatschappij Suriname in een gesprek met het FD. Verder lezen