Categoriearchief: Financieele Dagblad

FD | Hoe ING zich verslikte in blinde fintech-ambities

Rutger Betlem, Gaby de Groot, Johan Leupen | Financieel Dagblad

Fintechgoeroe Chris Skinner opende de viering van de overnamedeal in het Rijksmuseum op 5 juni 2018 met een verhaal over de Medici’s en de industriële revolutie. ‘Fintech zal dezelfde impact op de wereld hebben’, zei hij met gevoel voor drama | Sander Stoepker

Het moest een droomhuwelijk worden tussen een traditionele grootbank en een groeiwonder uit de fintechwereld. Het liep anders. Met de overname van Payvision belandde ING tot zijn schrik diep in de porno- en gokindustrie. Hoe kon dat gebeuren? Het FD reconstrueert de onbesuisde overname: van de feestavond in het Rijksmuseum tot de stille afschrijving van bijna €200 mln. Verder lezen

FD | Overname porno- en gokklanten brengt ING in grote verlegenheid

Rutger Betlem, Gaby de Groot, Johan Leupen | Financieel Dagblad

Nederlandse grootbanken hebben als beleid om gokken en pornohandel uit te sluiten vanweg fraudegevoeligheid. Het is voor banken lastig om te controleren wie eigenaren van deze bedrijven zijn en of tegenprestaties voor transacties wel geleverd zijn

De grootste overname van ING sinds de kredietcrisis is voor de bank uitgelopen op een desillusie. Het ingelijfde betaalplatform Payvision bediende jarenlang dubieuze klanten in de porno- en gokindustrie. ING heeft bijna tweehonderd miljoen verloren op de aankoop. Dit blijkt uit onderzoek door het FD. Verder lezen

FD | Handelshuis All Options vangt bot bij de Hoge Raad in belastingzaak

Mathijs Rotteveel | Financieel Dagblad

Handelshuis All Options vangt bot bij de Hoge Raad in belastingzaak

Handelshuis All Options heeft een langlopende rechtszaak tegen de belastingdienst definitief verloren. De rechtbank had in 2018 in hoger beroep al beslist dat de effectenhandelaren hun winst van een zeer lucratieve CumEx-transactie niet mochten toewijzen aan een dochteronderneming in Curaçao. Verder lezen

FD | Zakenreisconcern BCD schrapt ruim 3000 banen

Richard Smit | Financieel Dagblad

BCD Groep, bekend van vliegwinkel.nl en cheaptickets.nl, bestuurd door Boron Trust op de Pletterijweg 43

BCD, het zakenreisconcern van John Fentener van Vlissingen, is midscheeps geraakt door de coronacrisis en schrapt wereldwijd ruim drieduizend banen. De familie schiet te hulp met nieuw kapitaal. Volgens de oprichter zijn alle noodzakelijke maatregelen genomen om het bedrijf door de komende moeilijke jaren te loodsen. Verder lezen

FD | Felle kritiek KPMG op EY over fraudeonderzoek Wirecard

Lennart Zandbergen | Financieel Dagblad

Jan Marsalek, de voormalige operationeel directeur van Wirecard, is sinds juni onvindbaar en wordt gezocht door Interpol. Verdenking witwassen inkomsten voor gokbedrijven en pornografische websites belangrijkste inkomstenbron. Wirecard verzorgt op Curacao o.a. online gambling transacties en opereert diverse offshore online gaming websites | Foto: Sascha Steinbach/ANP

Accountantskantoor KPMG heeft felle kritiek geuit op EY, de huisaccountant van betaalbedrijf Wirecard. Volgens KPMG heeft EY verkeerd gereageerd op een klokkenluidersmelding van een van haar eigen werknemers. Verder lezen

FD | ‘Het is terecht dat het toezicht op de trustsector strenger is geworden’

Gaby de Groot, Sonny Motké | Financieel Dagblad

trustsector-branchevereniging Holland Quaestor Jan van der Kolk | Tammy  Nerum-FD

De trustsector heeft de afgelopen jaren grote veranderingen doorgemaakt. Waar kantoren aanvankelijk in de luwte opereerden, kwamen ze door de maatschappelijke discussie over belastingontwijking en publicaties als de Panama Papers in de spotlights te staan. Verder lezen

FD | DNB boekt belangrijke winst bij aanpak trustkantoren

Sonny Motké, Gaby de Groot | Financiële Dagblad

De Nederlandsche Bank trok volgens rechter terecht de vergunning van trustkantoor in |
Maarten Hartman

De Rotterdamse rechtbank stelt dat DNB terecht de vergunning van trustkantoor BlauStein introk. Verder lezen

FD | De nederlaag van een zakenbank

Ivo Bökkerink, Pieter Couwenbergh | Financieel Dagblad

Van ambassade voor het bedrijfsleven tot kleine Benelux-bank

Het is een drukte van jewelste bij het Van der Valk-hotel in Nootdorp. Op de parkeerplaats is nauwelijks ruimte. Audi’s en BMW’s staan er schots en scheef en op onmogelijke plaatsen. De ‘top 100’ van ABN Amro is er samengekomen voor een tweedaagse conferentie over de toekomstplannen van de bank. De stemming is verwachtingsvol. Verder lezen

FD | Witwascontroles monden uit in juridische strijd om bankrekening

Eva Rooijers | Financieel Dagblad

Saunaclub tot opticien vecht gesloten bankrekening aan

De strengere witwasaanpak van banken leidt tot juridisch getouwtrek over het behoud van bankrekeningen. Financiële instellingen nemen veel te lichtvaardig afscheid van klanten, zeggen advocaten tegen het FD. Banken stellen dat ze aan hun wettelijke plicht voldoen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. En dat ze daarbij zorgvuldig te werk gaan. Verder lezen

FD | Zware druk op OM om ook ABN-bankiers te vervolgen in witwasonderzoek

Johan Leupen, Eva Rooijers | Finanicieel Dagblad

Persoonlijke verantwoordelijkheid is moeilijk te bewijzen. Daardoor gingen individuele bankiers eerder vaak vrijuit.Foto: Getty Images, beeldbewerking: FD studio

In het kort

  • Er ligt zware druk op het OM om deze keer wel personen te vervolgen en niet alleen te schikken.
  • Maar persoonlijke verantwoordelijkheid van bestuurders is in dit soort zaken vaak lastig te bewijzen.
  • Het OM-faalde in veel eerder zaken.

Verder lezen

FD | Brussel ‘vastberadener dan ooit’ om belastingontduikers aan te pakken

Ria Cats | Financieel Dagblad

Vestager besloot de rulings van álle EU-landen onder de loep te nemen.

De druiven – of liever: de Apple – waren deze week zuur voor de Europese Commissie. Eurocommissarissen Valdis Dombrovskis (economie) en Paolo Gentiloni (belastingen) konden hun chagrijn slecht verbergen toen zij woensdag de perszaal van het Brusselse Berlaymont-gebouw betraden. Verder lezen

FD | Iedereen wil zinkend schip Wirecard verlaten

Rutger Betlem, Lennart Zandbergen | Financieel Dagblad

Gebroederlijk zitten ze naast elkaar op de Handelsblatt Banking Summit in september 2019: Deutsche Bank-ceo Christian Sewing (links), Wirecard-ceo Markus Braun (midden) en Commerzbank-ceo Martin Zielke (rechts). Foto: Alex Kraus/Bloomberg

€1,9 mrd bleek niet te bestaan. €14 mrd aan beurswaarde ging in rook op. Wirecard trekt een spoor van vernieling door de AG Deutschland. Wat voor bedrijf is Wirecard? En hoe moet het nu verder met de ruim vijfduizend medewerkers, de klanten en de fintechsector? Verder lezen

FD | Politie valt binnen bij vijf Wirecard-kantoren

Wirecard verzorgde o.a. op Curacao veel online gambling transacties. ‘We geloven dat het witwassen van inkomsten voor gokbedrijven en pornografische websites de belangrijkste inkomstenbron is van Wirecard’. ‘Een aantal particuliere beleggers hebben zich gemeld voor een procedure tegen Wirecards huisaccountant EY | Reuters

De Duitse justitie is bezig aan een grootschalige inval bij panden in verband met het onderzoek naar Wirecard. Dat meldt het openbaar ministerie van München woensdag. Verder lezen

FD | Harde val Wirecard treft ook toezichthouder, accountant en analisten

Lennart Zandbergen | Financieel Dagblad

Wirecard verzorgde o.a. op Curacao veel online gambling transacties. ‘We geloven dat het witwassen van inkomsten voor gokbedrijven en pornografische websites de belangrijkste inkomstenbron is van Wirecard’. ‘Een aantal particuliere beleggers hebben zich gemeld voor een procedure tegen Wirecards huisaccountant EY.

De ondergang van Wirecard heeft veel op zijn kop gezet. In een week tijd ging het bedrijf van beurslieveling op de Duitse hoofdindex DAX naar een faillissement. Geluiden dat de winstcijfers van het bedrijf niet konden kloppen waren er al jaren. Tot een val kwam het pas vorige week met het bericht dat accountant EY €1,9 mrd niet kon vinden. Medio april van dit jaar kostte een aandeel Wirecard nog €128. Vrijdag sloot het op €1,28. Verder lezen

FD | Discussie over belastingontwijking leidt tot afname brievenbusfirma’s

Laurens Berentsen | Financieel Dagblad

Door het grote aantal bfi’s voert Nederland de wereldwijde ranglijst aan van landen die de hoogste directe buitenlandse investeringen ontvangen | Studio Vonq

Het aantal brievenbusmaatschappijen in Nederland is sinds 2013 gedaald van circa 16.000 naar ruim 12.000. Verder lezen

FD | Onder grote druk verzet China zich heviger tegen onderzoek coronavirus

Pim Brasser | Financieel Dagblad

China doet zijn best goodwill te kweken door mondkapjes aan landen te schenken en medici naar getroffen gebieden te sturen | ANP

Na Zweden, Duitsland en Australië wil nu ook de Europese Commissie een onderzoek naar de herkomst van het coronavirus, met medewerking van China. ‘Ik denk dat het voor ons allemaal belangrijk is’, zei Commissievoorzitter Ursula von der Leyen vrijdag in een interview op CNBC. Ze pleitte tevens voor meer transparantie. Verder lezen

FD | Hans de Boer: ‘We onderschatten de diepte van de economische crisis die komt’

Lien van der Leij, Martine Wolzak | Financieel Dagblad

VNO-NCW voorzitter Hans de Boer | ANP

De verlossende woorden waar ondernemers reikhalzend naar uitkijken kwamen deze week nog niet. Voor hen nog geen versoepeling van de maatregelen tegen het coronavirus, liet premier Mark Rutte weten na het wekelijkse crisisberaad van kabinet en medische experts. Een misser, oordeelt Hans de Boer. Verder lezen

FD | Zalm kreeg als topman ABN Amro twee keer reprimande

Ivo Bökkerink, Pieter Couwenbergh | Financieel Dagblad

Dat blijkt uit het vandaag verschenen boek De Staatsbank, ABN Amro klem tussen ambtenaren en bankiers van FD-journalisten Ivo Bökkerink en Pieter Couwenbergh, dat de gebeurtenissen na de nationalisatie van de bank in 2008 reconstrueert | ANP

Gerrit Zalm is als bestuursvoorzitter van ABN Amro twee keer berispt door zijn raad van commissarissen (rvc). Met de tik op de vingers willen de toezichthouders het in hun ogen eigenzinnige gedrag van de topman corrigeren. Een dergelijke aanpak is vrij uitzonderlijk, zeggen governance-experts. Verder lezen

FD | Top ABN Amro herhaaldelijk aangesproken op witwasproblemen

Ivo Bökkerink, Pieter Couwenbergh

Commissarissen hebben hier recent over getuigd in het lopende onderzoek naar mogelijke overtredingen van de witwaswetgeving door ABN Amro | ANP

De raad van commissarissen van ABN Amro heeft in 2015 en 2016 het toenmalig bestuur onder leiding van Gerrit Zalm herhaaldelijk en met klem gewaarschuwd dat compliance-problemen, zoals die bij de controle op witwassen, niet voortvarend genoeg werden opgelost. Verder lezen

FD | Italiaanse prinses verliest rechtszaak op Curaçao van BNP Paribas

Sonny Motké | Financieel Dagblad

 Volgens BNP vervult United Trust ‘een centrale rol’ bij ‘het wijdere beheer’ van de Crociani-vennootschappen. Camilla Crociani in Amsterdam | Foto: Kato Tan- FD

Prinses Camilla Crociani van Italië is persoonlijk aansprakelijk voor schade die de Franse bankengroep BNP lijdt in een conflict waar ruim $100 mln mee gemoeid is. Dat oordeelde de rechtbank van Curaçao onlangs. Tegen het FD zegt Camilla in hoger beroep te gaan. Verder lezen

FD | Trustkantoor bleef toch diensten verlenen aan omstreden Dos Santos

Gaby de Groot | Financieel Dagblad

Rechtbank: aannemelijk dat strenger toezicht van DNB mede heeft meegespeeld bij het beëindigen door United Trust van de klantrelatie met Dos Santos. Volgens United vallen de diensten die na 2016 zijn verleend, niet onder de Wet toezicht trustkantoren.

United Trust verleende tot in 2018 diensten aan een vennootschap gelinkt aan Isabel dos Santos, de omstreden dochter van de voormalige president van Angola. Twee jaar daarvoor stopte het trustkantoor met het beschikbaar stellen van een adres en het leveren van bestuurders, maar zag het geen probleem in het verlenen van administratieve diensten. Verder lezen

FD | Trustkantoor verliest kort geding tegen het FD

Het is volgens de rechter oa. aannemelijk dat strenger toezicht van DNB mede heeft meegespeeld bij het beëindigen door United Trust van de klantrelatie met Dos Santos.

United Trust heeft een kort geding dat het trustkantoor tegen Het Financieele Dagblad had aangespannen verloren. De rechter oordeelde deze week dat een publicatie uit de Luanda Leaks niet onrechtmatig was. In het artikel ‘Bv’s Dos Santos duiken onder de radar’ beschreef het FD hoe bv’s van Isabel dos Santos, de dochter van de voormalige president van Angola, verhuisden naar steeds andere trustkantoren.

Verder lezen

FD | Accountants vaak in de fout met werkdruk en ongewenst gedrag

Martijn Pols | Financieel Dagblad

Accountantskantoren doen te weinig om werkdruk en ongewenst gedrag onder medewerkers aan te pakken. Ook komt het voor dat medewerkers bewust meer werk opgelegd krijgen of dat ze vaker op ongebruikelijke tijden moeten werken

Accountantskantoren doen veel te weinig om de hoge werkdruk voor werknemers te verlagen en ongewenst gedrag onder medewerkers aan te pakken. Dat concludeert de Inspectie SZW op basis van een onderzoek naar de arbeidsomstandigheden bij 28 accountantskantoren. Verder lezen

FD | Nieuwe ceo Damen grijpt in om crisis bij scheepsbouwer te bezweren

Tjabel Daling, Pieter Lalkens | Financieele Dagblad

Arnout Damen van Damen Shipyards | Foto: Remco Bohle

Damen Shipyards verkeert in zwaar weer. De grootste scheepsbouwer van Nederland is in de problemen gekomen doordat het meerdere opdrachten te goedkoop heeft aangenomen. Het bedrijf uit Gorinchem leed vorig jaar voor het tweede achtereenvolgende jaar verlies. De kans is groot dat ook dit jaar verliesgevend wordt, erkent de nieuwe topman Arnout Damen. Damen Shipyards heeft wereldwijd 10.000 werknemers, waarvan zo’n 3500 in Nederland. Verder lezen

FD | Banken schuiven fondshuizen aan de kant

Erik van Rein | Financieele Dagblad

Voorheen stopten banken veel geld in meerdere beleggingsfondsen, maar nu wordt dat teruggebracht naar ‘mandaatfondsen’.Foto’s: iStock / Beeldbewerking: FD Studio

Grootbanken veranderen het vermogensbeheer voor particuliere beleggers. Voorheen stopten zij veel geld in beleggingsfondsen, bundelden zij het en stopten het in ‘mandaat­fondsen’. Na ABN en Rabo hervormt nu ook ING zijn vermogensbeheer. Om de kosten te drukken, gaan de externe beleggingsfondsen de deur uit. Een strop voor de traditionele fondshuizen? En profiteert de belegger er eigenlijk van? Verder lezen

FD | Italiaanse prinses vecht op Curaçao tegen megaclaim: ‘Dit is een gruwelijke race’

Sonny Motké | Financiële Dagblad

Prinses Camilla van Bourbon-Sicilië | Foto: Kato Tan voor het Financieele Dagblad

Al jaren voert prinses Camilla van Bourbon-Sicilië rechtszaken tegen BNP Paribas, dat ruim $100 miljoen van haar familie eist. Nu de bank documentatie heeft opgeëist bij een Nederlands trustkantoor besluit Camilla – voor het eerst – met de media te praten. ‘BNP heeft de aanval geopend op mijn financiële nest.’ Verder lezen

FD | Rabobank noemt witwasaanpak niet effectief

Eva Rooijers, Marcel de Boer | Financieel Dagblad

Rabobank moet tienduizenden klanten opnieuw doorlichten

De huidige witwasaanpak, waarbij banken duizenden mensen moeten inzetten om alle klanten en transacties te controleren, schiet volgens Rabobank tekort. ‘Daarmee sporen we nu geen grote zwartgeldstromen op. De echte boeven blijven buiten het blikveld’, zegt bestuursvoorzitter Wiebe Draijer van de Rabobank. Verder lezen

FD | Goed dat rechters zich mengen in afspraken tussen OM en verdachten

Opinie Marcel Pheijffer | Financieel Dagblad

Marcel Pheijffer is hoogleraar accountancy aan Universiteit Leiden en Nyenrode Business Universiteit.”

De afgelopen week was ik deelnemer aan vier bijeenkomsten waarin veelvuldig aan de ING-casus van de witwaszaak werd gerefereerd. Een casus die nieuw leven is ingeblazen door een tussenbeslissing van het gerechtshof Den Haag. Verder lezen

FD | Fiscus trekt met succes aan noodrem om belastingontwijking te bestrijden

Laurens Berentsen | Financieel Dagblad

Fiscus trekt met succes aan noodrem om belastingontwijking te bestrijden

Fiscaal – Een beroep op ‘fraus legis’, oftewel misbruik van het recht, is de noodrem van het Nederlandse belastingrecht. Fraus legis betekent dat belastingplichtigen zich houden aan de wettelijke regels, maar die zodanig toepassen dat de uitkomst strijdig is met het doel van de wet. Fiscalisten zien dat de Belastingdienst vaker aan de noodrem trekt en daarbij rechters aan zijn zijde vindt. Verder lezen

FD | Onstuimig Malta in trek bij buitenlandse avonturiers in vastgoed en crypto

Sonny Motké | Financieel Dagblad

De beurs van Malta werd pas in 1992 geopend en is gevestigd in een 19e eeuwse kapel. REUTERS

Fraaie temperaturen, Engelssprekende beroepsbevolking, soepele wet- en regelgeving. Wie een rondvraag doet onder ondernemers en beleggers over de zakelijke aantrekkingskracht van Malta stuit doorgaans op een van deze drie appetijtelijke smaken. Verder lezen